— 第35回鉄壁クラブ 開催報告! —

2017年05月12日

第35回ゲスト:

株式会社アセット・アドバイザー 代表取締役 安食正秀様

5月10日(水)、第35回目となる鉄壁クラブを開催しました。

不動産の相続対策と有効活用のコンサルティングを行っている、株式会社アセット・アドバイザーの代表取締役・安食正秀様を講師としてお招きしました。

今回は、昨今注目を集めている、相続について「相続対策を成功させる8つのステップ!」というテーマでお話しいただきました。

なぜいま相続なのでしょうか。

平成27年の相続税改正により課税の際に控除される金額が引き下げられたこと、高齢化により死亡人数も増え課税対象者も増加の一途であること、などが理由としてあげられました。相続税改正後、その課税割合は約2倍になり、そして家庭裁判所への相続に関する相談件数も増え続け、平成4年とくらべて3倍以上となっているそうです。

驚いたのは、平成27年の遺産分割事件のうち、争う遺産価格が5000万円以下で争っている件数が、事件全体の約75%を占めていることでした。このように相続問題なんて自分には関係ない話、と看過できない状況となってきているのです。

 

はじめに、相続対策には失敗しないための手順があるとのことでした。

ずばり「納税対策」⇒「分割対策」⇒「節税対策」です

遺産分割の際に最も揉めてしまうパターンとしては、亡くなった方の財産がマイホームと少しの預貯金だけケースなのだそうです。また、相続財産の問題となる多くは不動産で、亡くなった方の財産の約半分を占めるほど高い割合とのことでした。例えば、土地を半分に分割するとしても、ただ半分にすればよいわけではなく、土地と道路の接し方など考えなければならない不動産や建物の法律がたくさんあることがわかりました。

また、節税を優先しすぎると失敗してしまうそうです。

相続税対策はシンプルにいうと①遺産を減らす、②債務を増やす、③養子縁組で基礎控除を増やす、の3点が中心となります。①と②を組み合わせた対策として、アパートを建てることにより、借り入れを増やし、土地の評価を下げて、課税遺産を半分近くにまで減らすことができるようなケースもあります。

しかし、いまは空き家の割合が全国的に高まっており、そのうち半分は賃貸用です。空き家問題というと、地方だけの問題だろうと思いがちで確かに空き家率で見ると地方がやや高くなっていますが、実際には東京都は空き家の件数でみると全国ワースト1となっており、首都圏も賃貸住宅の空き家が全国と比べ多いのです。

 

これらを踏まえ、相続対策を成功させるには正しい手順で、段階を踏んで対応していくことが必要となり、これらのポイントを最後にまとめていただきました。

特に印象深い点として、なぜ相続が争いになるかという理由についてのお話で、親が子供に生前から相続の話をしているケースは少なく、いざ相続となった際に、自分に対する親の愛情がきょうだいより劣るはずがない、少なくとも自分も同じだけの遺産をもらえるはずだ、と思ってしまうからだということでした。そのため、生前から家族全員がきちんと同じ土俵で話しておくことが大切なのだそうで、参加者の方々もこの点には非常に納得していらっしゃいました。

相続に不安を感じられている方や、業務に関連がある法人様など、ご関心を持たれた方は、お取次ぎが可能ですのでご連絡ください。

http://www.asset-adv.co.jp/

— 第34回鉄壁クラブ 開催報告! —

2017年04月19日

第34回ゲスト:

ボンズライフプランニング株式会社 代表取締役 竹内直樹様

4月17日(月)、第34回目となる鉄壁クラブを開催しました。

今回は、ボンズライフプランニング株式会社の代表取締役・竹内直樹様を講師としてお招きしました。

竹内様は、「お客様と保険プランナーが良好な関係を築き、長きに渡り担当していく為の最高の保全サービスを提供する」という理念のもと、保険営業マンがいかに長く仕事を続けていけるかを考える事業、『FINAL3FEET』を立ち上げ活動していらっしゃいます。

保険プランナーといえば華やかなイメージもありますが、反面では離職率が高そうなイメージもあると思います。実際にプルデンシャルでは、2年目までは約8割は残るそうですが、10年だとなんと約1割しか残らないそうです。

そんな中で竹内様は、プルデンシャル生命でライフプランナーを4年経験した後、ゼロからの支社立ち上げのために11人のライフプランナーを採用した経験をお持ちですが、10年の時点で10人が残っているという業界では高水準の在籍率を誇っています。

このような経験やスキルを活かし、保険プランナーが長く仕事を続けられるような環境を整備するべく、保険プランナー専用アプリ「FUN」を4月よりリリースしました。

保険プランナーの離職率が高いことの原因の一つに、新規開拓とお客様の保全活動の両立が難しいということがあげられ、これはトッププロでさえ悩む課題だそうです。このアプリは、お客様の保全を行うことで信頼を獲得し、紹介につながることで新規開拓もできる、という仕組みをつくることで、この悩みを解決します。

「FUN」では、お客様保全のサポートとして、オーダーメイドの『オウンドメディア(自分のメディア)』作成ツールを提供しており、営業マンのマーケティング・ブランディングが可能となっています。金融や相続のような専門的な知識のほか、オススメの飲食店や紹介したい面白い方、信頼できる方など、様々な有益情報を配信することで、自分のファンを増やすことができます。

情報配信はどのようなものをすればよいのかわからない、また続けられるのかと不安を感じる方もいるかもしれませんが、ここはFINAL3FEET様がコンテンツ提供や配信作業をサポートするため、実際の負担は少ないです。

 現在、スマホへの接触回数はなんと110回と言われており、また、メルマガ開封率が平均9.7%に対してプッシュ通知の開封率は平均70%にのぼります。これなら保険プランナーを身近な存在として常に感じてもらいやすくなり、差別化をはかることができそうです。

また、パートナーやチームを組んでいる方も、このアプリをご紹介者へ見せこんな情報発信をしている人なんだよと伝えられるため、保険プランナーのことを紹介しやすくなります。

このように、アプリを使うことにより、「三方良し」の実現が可能となる素晴らしいツールとなっています。

ご関心をお持ちの保険プランナーの方は、お取りつぎが可能となっておりますので、お気軽にご連絡くださいませ。

Final3Feet http://final3feet.biz/ ボンズライフプランニング㈱ http://bonds-lp.com/

— 第33回鉄壁クラブ 開催報告! —

2017年04月06日

第33回ゲスト:

GSクラブ 代表 中村公一様

4月3日(月)、第33回目となる鉄壁クラブを開催しました。

国際的視野を養うことを目的に海外進出・投資・教育などをサポートする、GSクラブの中村公一様を講師としてお招きしました。

中村様は新卒で香港の金融機関に就職をされ、そこで日本の『経済教育』の遅れに危機感を持たれたことから、「真の経済教育の普及を通じた社会貢献をする」ことを理念として、GSクラブを起業されました。12年目になる昨今は投資教育にも注力をしているそうです。

今回は、『こどもに伝えたいお金の話』というタイトルで、子を持つ親御さんに向けた内容ではありましたが、まだ25歳の私でも意識したいと思える教えが満載なお話でした。たくさんのためになるお話から、いくつか抜粋させていただきます。

まず「子どもの教育」について。というお話をされ、中村様の『教育の目的』は、幸せな人生を全うできるような子供になってもらうこと、だそうです。では、どうすれば幸せになれるか?というと、どんな環境でも幸せと思える人、生きていく強さやしたたかさを持つ人になることであり、そうなるためには、「感謝のこころ」と「主体性」を持つこと。このようにお考えになっているそうです。

そして「ありがとう」という言葉の意味について。元々は、「有難い」=「有ることが難しい」が語源となっていて、奇跡的にそこにあることを関わる全ての方々に感謝する言葉なのだそうです。その対義語はというと、「当たり前」。親ならご飯出してくれることが当たり前?学校で勉強できることが当たり前?「当たり前」を疑うことから感謝の心が生まれます。

さらに、経済的にも精神的にも豊かになる秘訣として、「商人道」という考え方について。日本は100年以上続く長寿企業が、世界で最も多い国とのことですが、そのような長く続く企業の社是・社訓の多くに、『先義後利』という言葉があるそうです。その他、英国やドイツなど、経済活動の中に然るべき道徳や思想が存在した国が、しっかりと経済発展し豊かになっていったとのことです。

日本もこの精神があるからこそ高度経済成長を経て、長らく栄えることができていました。しかし昨今の日本では、これが薄れてきてしまっていることを残念に思われていました。同様に当社代表の植頭も、我先にと義務より権利を当たり前のように主張する人たちが増えていると常々感じているようで、現在の日本経済の停滞はこれが一因であるように考えています。

最後に、「豊かになるためには、この考えを周囲に伝え続けないといけない」ということ。人は忘れてしまう生き物であり、分かったフリをしやすいため、自分の身に定着するまで、伝えることによりアウトプットすることが大切だということでした。

このようなお話に、参加者の皆様も大変感銘を受けられていました。

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商号等:
ヘッジファンド証券株式会社
代表者:
植頭 隆道
設 立:
2010年6月9日
紹介文:
「私達は革新を続け、今までにない新しい証券会社を目指します」
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